UZYSKAJ BEZPŁATNY DOSTĘP DO
Otrzymuj nasze artykuły, opinie, porady, aktualności branżowe, aktualności ze stron lokalnych, ebooki, informacje o najnowszych wydarzeniach i jeszcze więcej, bezpośrednio na swoją skrzynkę pocztową.
Sprawdź sekcję Newsroom i zobacz co zawiera!
Prześlemy Ci tylko istotne informacje, które naszym zdaniem mogą Cię zainteresować i będziemy traktować Twoje dane osobowe zgodnie z naszą polityką prywatności i oświadczeniem RODO.
Nie możesz zasubskrybować? Wypróbuj tę stronę.
Od lipca 2025 roku wejdą w życie kluczowe zmiany w unijnych przepisach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (ustawa AML). Nowe regulacje – określane jako tzw. „Pakiet AML” – nałożą na spółki wpisane do KRS nowe obowiązki w zakresie identyfikacji beneficjenta rzeczywistego, weryfikacji danych oraz aktualizacji zgłoszeń do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR).
Choć część zmian wynikających z ustawy AML zostanie w pełni wdrożona dopiero w 2027 roku, już dziś warto wiedzieć, co się zmieni oraz jakie działania podjąć, by uniknąć sankcji i ograniczyć ryzyka formalne.
Zgodnie z planowanym rozporządzeniem AML, ujednolicona zostanie definicja beneficjenta rzeczywistego (UBO) we wszystkich państwach członkowskich. Zmiana ta ma na celu usprawnienie międzynarodowej współpracy organów nadzorczych oraz wyeliminowanie tzw. struktur ekranowych.
Dla przedsiębiorców oznacza to konieczność ponownego zbadania struktury właścicielskiej spółki i ustalenia, kto faktycznie sprawuje kontrolę nad jej działalnością – nawet jeśli nie posiada formalnie większości udziałów.
Nie wystarczy powołać się na dane historyczne. Każde zgłoszenie do CRBR będzie musiało odzwierciedlać rzeczywisty stan faktyczny i gospodarczy.
W nowym systemie CRBR przedsiębiorca będzie zobowiązany nie tylko do zgłoszenia danych beneficjenta rzeczywistego (UBO), ale również do ich ciągłego monitorowania. Oznacza to, że każda zmiana – nawet pośrednia – w strukturze właścicielskiej, w składzie zarządu czy relacjach kontrolnych będzie musiała być niezwłocznie zaktualizowana w rejestrze.
Co istotne: brak aktualizacji lub podanie niepełnych danych będzie traktowane jako naruszenie przepisów ustawy AML, a nie jedynie błąd formalny.
Pakiet AML wprowadza zaostrzenie reżimu sankcyjnego. Obowiązki wynikające z ustawy AML w zakresie CRBR przestają być jedynie formalnością, a zaczynają wiązać się z realnym ryzykiem:
W świetle nadchodzących zmian w ustawie AML warto zadać sobie kilka podstawowych pytań:
Jeśli na któreś z tych pytań odpowiedź brzmi „nie” lub „nie wiem” – warto skonsultować się z profesjonalistami.
Nasza kancelaria prawna oferuje kompleksowe wsparcie w zakresie:
Wdrożenie Pakietu AML to nie tylko wyzwanie, ale i szansa – na uporządkowanie struktur i uniknięcie niepotrzebnych sankcji. Zapraszamy do kontaktu – pomożemy przejść przez proces zgodnie z przepisami i zapewnić bezpieczeństwo dla zarządu.
Accace Polska
Accace to proaktywny partner zapewniający kompleksowe, oparte na holistycznym podejściu do biznesu, wsparcie w zakresie outsourcingu i doradztwa. W ramach globalnej grupy, lidera na rynkach Europy Środkowo – Wschodniej, łączymy inteligentne rozwiązania technologiczne z wiedzą i praktycznym doświadczeniem ponad 800 lokalnych ekspertów. Globalny potencjał i dbałość o najwyższą jakość pozwala nam przełamywać standardy i oferować innowacyjne usługi w obszarze podatków, prawa, księgowości oraz obsługi kadrowo-płacowej dla około 2 000 klientów, niezależnie od branży oraz skali ich biznesu.
Accace Circle
Accace działa na arenie międzynarodowej jako Accace Circle – społeczność biznesowa tworzona przez uznanych dostawców usług outsourcingowych i doradczych. Oparte na wspólnych wartościach podejście zapewnia zintegrowaną i profesjonalną obsługę, przewyższającą obowiązujące oczekiwania rynkowe. Dzięki zaangażowaniu ponad 7 000 specjalistów w ponad 60 krajach, przygotowujemy globalnie 800 000 pasków płacowych dla 80 000 klientów, głównie średnich i międzynarodowych firm z listy Fortune 500, reprezentujących różne sektory gospodarki.
